TL;DR

  • Bank of America는 Meta의 AI 에이전트 Muse가 애플 생태계를 우회해 상품 발견·추천·거래 시작을 가져갈 수 있어 서비스 매출에 새 위험이 되지만, 애플은 장기적으로 엣지 AI의 승자가 될 수 있다고 봄.
  • Wamsi Mohan은 애플에 매수(Buy) 등급과 주당 370달러 목표가를 유지함.
  • Muse는 미국 앱스토어 무료 앱 순위에서 거의 2주간 1위를 지켰고, 지난주 기준 340만 회 이상 다운로드를 기록함.
  • Muse는 웹 탐색, 양식 작성, 여행 예약, 이메일 발송, 구매를 수행하며 Shopify와 Shop Pay, Expedia, PayPal 등과 연동됨.
  • 애플은 사용자 기반과 개인정보 보호 평판이 강점이지만, Siri AI의 기능 격차와 AI 에이전트의 빠른 개선 속도에 대응해야 함.

Bank of America의 매수 등급 유지

  • Bank of America의 Wamsi Mohan은 투자자 노트에서 Meta의 Muse 같은 AI 에이전트가 애플 생태계에서 이뤄지는 상품 발견, 추천, 거래 시작을 점차 가져갈 수 있다고 경고함.
  • 이 노트가 나온 뒤 애플 주가는 이날 2.5% 넘게 하락함.

“애플의 위험은 모든 스마트폰 판매를 지키고도 상품 발견, 추천, 거래 시작을 잃을 수 있다는 점임.”

  • Mohan은 AI 에이전트가 제기하는 새 위험에도 애플에 매수 등급과 370달러 목표가를 유지했으며, 애플이 궁극적으로 엣지 AI의 승자가 될 것으로 본다고 밝힘.

Muse의 성장과 거래 기능

  • Muse는 미국 앱스토어 무료 앱 순위에서 거의 2주 동안 1위를 유지함. TechCrunch가 인용한 Sensor Tower 추산에 따르면 지난주까지 다운로드 수가 340만 회 이상임.
  • Meta의 OpenClaw와 유사한 AI 에이전트인 Muse는 웹 탐색, 양식 작성, 여행 예약, 이메일 발송, 구매를 사용자 대신 수행함.
  • Muse는 출시 후 10일 만에 ChatGPT를 제치고 미국 앱스토어 1위에 오르는 등 일반 이용자 사이에서 인기를 얻은 것으로 보임.
  • Mohan은 Shopify와 Shop Pay, Expedia, PayPal 등 Muse의 커머스 연동이 늘어나는 점을 사례로 들며, AI 에이전트가 상품 발견부터 결제까지 거래를 처리할 수 있다고 설명함.

“에이전트가 선택한 곳이 판매자가 되고, 에이전트를 소유한 쪽이 과거 운영체제, 검색, 앱스토어에 귀속되던 거래 연결 수익을 거둠.”

애플의 대응 과제와 강점

  • Mohan은 최신 iPhone이 이미 AI 에이전트를 실행하기에 충분한 컴퓨팅 성능을 갖췄으며, 애플에 더 큰 과제는 소프트웨어 실행과 통합이라고 봄.
  • 애플이 사용자의 의도에서 발생하는 경제적 가치를 두고 경쟁하려면 서비스, 실리콘, 결제, 개인정보 보호, Siri AI 팀이 더 빠르게 함께 움직여야 한다고 주장함.
  • Siri AI에는 Muse의 지속적인 백그라운드 작업, 폭넓은 타사 동작 지원, 전용 에이전트 결제 경로 등 일부 기능이 부족하다고 지적함.
  • 애플은 주요 소프트웨어 업데이트를 통상 연 1회 출시하지만, AI 에이전트는 “매일 개선될 수 있음”이라고 개발 속도의 차이를 짚음.
  • Mohan은 애플의 방대한 기기 설치 기반과 개인정보 보호에 대한 평판을 중요한 이점으로 평가함. 특히 민감한 작업을 AI 에이전트에 맡기도록 사용자를 설득하는 데 유리한 요소임.

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